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    被央行點名批評後 智付支付發公開信正式道歉

    亞洲財經5月18日消息,被央行點名批評3天後,智付支付發布致商戶和用戶的公開信正式道歉。

    智付支付在公開信中表示,「在急劇發展的過程中,我們對業務的合規管理控制出現缺陷,給自身和合作夥伴帶來了不好的影響,我們深感痛心與自責!謹致以深深歉意!」智付支付還稱,發現問題後,自今年3月即主動申請暫停了各項業務,全面整頓。

    事件起因於央行深圳中心支行和國家外匯管理局深圳市分局近期對智付支付開出的2張罰單。

    5月14日,智付支付因違反支付結算管理規定,被央行深圳中心支行給予警告,併合計罰沒2561.37萬元;同時智付支付1名相關責任人員也被警告並處罰款合計80萬元。

    此前,智付支付因「違反外匯賬戶管理規定的,逃匯行為,未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的」,被國家外匯管理局深圳市分局於4月28日開出罰單。但當時並未公布具體金額。

    5月15日上午,智付支付發布公告對上述2則行政處罰進行了回應。公告稱,智付支付已成立以公司主要領導牽頭的整改工作組,通過全員學法、支付系統升級、商戶管理模式創新等多種方式優化內部管理,落實各項整改工作。

    顯然,與智付支付收到的高額罰單和違反違規行為相比,其回應的措辭多少有避重就輕之嫌。

    15日下午,央行深圳中心支行發文《嚴懲支付機構為非法互聯網平台提供資金清算、支付服務的違法違規行為》點名批評智付支付,並通報了智付支付的相關違法違規行為。

    根據通報,央行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳市分局近期對智付支付網絡支付及跨境外匯支付等業務開展了執法檢查。經查實,智付支付為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平台提供支付服務,通過虛構貨物貿易,辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。同時,智付支付未能採取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查,未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給現貨交易等非法互聯網平台使用,客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外,智付支付還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續識別特約商戶身份、違規為商戶提供T+0結算服務、違規設置商戶結算賬戶等違法違規行為。

    通報稱,智付支付的上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》、《國務院辦公廳關於印發互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》等有關規定,引起大量投訴,社會影響惡劣。

    綜合考慮智付支付違法違規行為的事實、性質、情節以及社會危害程度,央行深圳中心支行合計罰沒人民幣2561.37萬元;對該公司相關責任人員給予警告並處罰款。

    通報同時披露了,國家外匯管理局深圳市分局對智付支付違法違規行為的處罰金額,罰款1590.8萬元。上述兩項罰款合計4152.17萬元。

    通報表示,今後,央行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳市分局將繼續依據相關法律規定,從嚴查處為各類非法互聯網平台提供資金清算、支付服務的違法違規行為,規範經濟金融秩序,維護金融穩定。

    被央行點名批評後 智付支付發公開信正式道歉

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